Lập và phê duyệt lệnh chuyển tiền ngân hàng MB

Mục lục

1. Tổng quan

Mục đích: Hướng dẫn lập và phê duyệt lệnh chuyển tiền từ ngân hàng MB trên phần mềm MISA SME.NET.

Nội dung:

Điều kiện và phân quyền thực hiện chuyển tiền
Các bước lập và gửi lệnh chuyển tiền trên phần mềm
Quy trình duyệt lệnh chuyển tiền trên hệ thống ngân hàng MB
Hạch toán phí chuyển tiền (nếu có)
Lưu ý khi phân cấp thực hiện giữa kế toán viên và kế toán trưởng

Phạm vi áp dụng: Kế toán viên, Kế toán trưởng, Giám đốc doanh nghiệp

2. Các bước thực hiện

Kế toán viên được phân quyền Chuyển tiền trực tuyến, kế toán trưởng được phân quyền Kiểm duyệt và Chuyển tiền trực tuyến (trong trường hợp kế toán trưởng là người lập lệnh chuyển tiền) trên phân hệ Ngân hàng điện tử (Xem hướng dẫn phân quyền tại đây).
Loại Ủy nhiệm chi là: UNC trả tiền nhà cung cấp, UNC thông thường hoặc Chuyển tiền nội bộ.
Loại tiền trên Ủy nhiệm chi là VNĐ.

2.1. Các bước lập và gửi lệnh chuyển tiền trên MISA SME.NET

Bước 1. Thực hiện Kết nối ngân hàng điện tử MBbank bằng tài khoản Internet Banking được cấp quyền lập lệnh.
Bước 2. Mở Ủy nhiệm chi muốn chuyển tiền và nhấn Chuyển tiền TT.

Bước 3. Chọn Hình thức chuyển tiền (nếu chuyển tiền liên ngân hàng), chọn đối tượng chịu phí chuyển tiền, sau đó kiểm tra lại các thông tin trên lệnh chuyển tiền để chỉnh sửa lại (nếu cần):
- Chuyển tiền nhanh: Không cần nhập thông tin chi nhánh ngân hàng thụ hưởng và chỉ có thể áp dụng khi chuyển tiền cho các ngân hàng thuộc hệ thống Napas.
- Chuyển tiền thường: Cần điền đầy đủ thông tin Tên chủ tài khoản, Chi nhánh.

Bước 4. Nhấn Xác nhận.
Bước 5. Kiểm tra lại các thông tin chuyển tiền và nhấn Gửi lệnh để gửi lệnh lên Ngân hàng.

Bước 6. Chương trình hiển thị thông báo.

Lưu ý: Sau khi lập lệnh chuyển tiền, kế toán có thể xem thông tin và nhật ký giao dịch của lệnh chuyển tiền bằng cách nhấn Xem trên Ủy nhiệm chi.

2.2. Các bước duyệt lệnh chuyển tiền trên hệ thống ngân hàng MB

Doanh nghiệp có bao nhiêu cấp duyệt lệnh (đăng ký với ngân hàng) thì lần lượt duyệt lệnh theo bấy nhiêu cấp, các bước duyệt lệnh như sau:

Bước 1. Truy cập vào website https://ebank.mbbank.com.vn/
Bước 2. Đăng nhập bằng tài khoản Internet Banking được cấp quyền duyệt lệnh (Checker).

Bước 3. Vào mục Phê duyệt\Giao dịch chờ phê duyệt
Bước 4. Hệ thống hiển thị danh sách giao dịch chuyển tiền đang chờ phê duyệt. Giám đốc có thể lọc và tìm kiếm giao dịch chuyển tiền.

Bước 5. Phê duyệt các giao dịch chuyển tiền.
- Tích chọn 1 hoặc nhiều giao dịch và nhấn Duyệt

- Để duyệt lệnh: Nhấn Duyệt và thực hiện xác thực OTP, sau đó xem kết quả giao dịch tại cột Trạng thái giao dịch.

- Để từ chối: Nhấn Từ chối (không bắt buộc nhập lí do từ chối)

Lưu ý:
- Đối với doanh nghiệp có nhiều cấp phê duyệt, các cấp kế tiếp sẽ thực hiện tương tự các bước trên để hoàn thành duyệt các lệnh chuyển tiền.
- Để kiểm tra lại trạng thái giao dịch của các lệnh chuyển tiền thì vào mục Quản lý thông tin\Trạng thái giao dịch

2.3. Hạch toán phí chuyển tiền (nếu có)

Thực hiện theo hướng dẫn tại Bước 3: Hạch toán phí chuyển tiền (nếu có).

3. Lưu ý

Tại Bước 1: Lập và gửi lệnh chuyển tiền trên MISA SME.NET, nếu đơn vị muốn phân cấp thực hiện, để Kế toán viên lập lệnh còn Kế toán trưởng kiểm tra và gửi lệnh lên Ngân hàng (thay vì để một người vừa lập lệnh vừa gửi lệnh) thì thực hiện như sau:

Bước 1. Kế toán viên lập lệnh và chuyển sang cho Kế toán trưởng kiểm tra

Bước 2. Kế toán trưởng kiểm tra và gửi lệnh lên Ngân hàng:
- Thực hiện Kết nối ngân hàng điện tử MBbank bằng tài khoản Internet Banking được cấp quyền lập lệnh.
- Vào tab Ngân hàng điện tử\Lệnh chuyển tiền, tìm kiếm lệnh chuyển tiền muốn gửi.